监管制度方面需要的调整

        诚然，作为一个新兴的产业，评级行业也难免会出现这样、那样的问题，作为以盈利为目的的企业，评级公司自身也有着天然的趋利避害行为模式。这不仅是合理的，也是必要的。在约束条件不完全的情况下，评级公司与被评价方之间的合谋为会误导投资者，甚至引发金融风险。对此，仅靠行业自律是远远不够的，仅靠事后惩戒也不足以对评级公司施加足够的威慑，金融当局的适当监管对于防范于未然是必要的。除了防止评级机构之间可能存在的不合理竞争，适当的监管有利于防止评级机构滥用发债企业的商业秘密，以及损害国家的信息安全和经济利益。在这方面，人民银行作了大量的尝试，并取得了相应的成果。包括今天这个会议，也是人民银行的努力之一。随着金融、资本市场的进一步发展，未来还会出现诸多的新情况，也将对监管当局提出新的课题。作为奉公守法的企业公民，我们将积极支持监管当局的工作。
        
        天津东方资信评估有限公司转制为企业以来，我们也经历过艰难的转型，现在依然面临生存的压力。但是，我们没有去要求环境，而是选择适应环境，以远见预期市场环境，以诚实的品格去赢得市场的信赖，以刻苦的努力为投资者计量风险，以公正的立场致力于寻找投资者风险与收益的均衡点。评级行业的存在不是为了解决评级行业从业人员就业问题而存在的；甚至不是为了国家的金融稳定与安全而存在的，评级行业是为了投资者的利益而存在的。正是秉承着这种理念，我们做了一些实际的工作，得到了各类投资者的认同，也就有了今天这样的局面。我们把握了问题的实质，没有把眼光局限在债券评级市场，我们把工程招投标关系中的信用交易视为投标单位对招标单位的中短期投资，我们把供应链赊销关系视为卖方对买方的短期投资，我们把银行基层机构贷款发放视为银行对贷款申请人的投资，我们从投标单位、卖方、银行的角度出发，对招标单位、买方、贷款申请人进行评价，让投资者对其信用交易对象有了全面、客观的了解，达成最佳的交易量。面对一些市场化转型速度不快的特大型企业，我们甚至对之展开大规模的培训。帮助企业认知信用风险，理解信用交易。正是因为这些努力，我们打开了一些局面，感受到了评级行业的魅力所在，也感受到了评级行业广阔的前景。

        当前，我国正在努力建设一个良好的社会信用环境，评级机构在其中的作用非常重要，发挥空间很大。高质量的评级机构既是资本市场发展的重要条件，也是金融监管的重要方面。我相信，只要遵循这个行业的内在规律，在人民银行等主管部门的指导下，我们一定会随着中国经济增长、随着中国金融行业的发展而壮大。
谢谢大家！

2004级信用管理研究生课程班学生：张雅萍

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